保険証券や必要な書類は家族分まとめて無印のファイルに見やすく保管！

「保険の書類ってたくさんあって、全部残しておかないといけないの？」

ここでは、保険関係の書類で何を残すべきか？

また、後半ではファイルの収納方法をご紹介したいと思います。

保険書類を整理！残すべき書類は？

 保険関係は、たくさんの書類があって何を残したらいいかわかりません。

保険金の給付でもない限りは、なかなか保険書類を手に取ることはありませんよね。

保険証券は無くしてしまうと、再発行には時間と手間がかかります 。

大切なものほどしっかりと管理しないとです。

手元に必ず残すのは３つ

保険の契約をする際には、様々なプランの設計書を作ってもらいます。
そして契約をするとさらに、さまざまな書類が手元に残ります。

その中で残しておかなくてはいけない物は、３つです。

たくさんあってその書類が必要なのか分からずに、「すべて残している」という事はありませんか？

他の物は処分しても大丈夫ですが、この3つは必ず保管しておいてください！！

保険証券を無印のファイルに保管

では、大切な保険の３つの書類をどのように保管するといいのでしょうか？

わたしが実際に行っている保管方法をご紹介させてください。

我が家では、無印のファイルに保険証券や必要な書類を入れています。

この無印のファイルに、 家族分の保険証券や必要な書類をすべてまとめて入れて います。

ここには 生命保険の書類だけではなく、車の保険や火災保険もこのファイルに保管 しています。

人間の保険関係はすべてこのファイルです！（猫のは別にあります）

ラベルを付けることで、どこに差し込んであるかすぐに分かるように！

 保険会社から頂いた証券ファイルは大きくかさばるため、処分しました。

今ではすべてをまとめているためファイルも頂かないようにしています！

家族分の必要書類のまとめ方

家族分を 被保険者でまとめて 順番に一つのファイルに入れています。

被保険者とは、誰のための保険か？ということを考えて頂けると分かりやすいです。

分厚い約款だとファイルには入れにくいですが、CD-ROMだとファイルに入れて保管もしやすいですよね 😉

最近の契約では、約款はウェブ上で管理できるようなので、よりスペースが必要なくなりますね！

３つの書類以外に残しているもの

• プランの設計書
• 担当者の名刺

プランの設計書には、証券だけでは分からないことが書いてあるので残しています。
これがあると、自分たち見直した時に分かりやすいので処分しないで残しています。

そして、ファイルの最初のページに担当者の名刺も！！

 「担当って誰だっけ？連絡先は？」と困らないように貼っておけば、私に万が一のことがあっても家族に分かりやすいからです。

年一に送られてくる契約確認書類は？

年に一度送られてくる契約内容確認の書類は、確認ができたら処分しています。

必要な方は入れる場所を設けて、「新しい物が来たら古い物を処分する！」というルールを作るといいと思います 。

まとめたファイルの保管場所は？

ダイニングの収納に入れています。

忘れてしまうような場所に置いてしまったら、保険の内容など確認しませんよね？

せっかくお金を払って月々かけているので、しっかりと役に立つものでなくては意味がありません。

保険証券やその他の書類は、保険を使うような機会がなければ見ることも少ないと思います。

なぜかというと、たまに見て今の保険の内容が本当に自分に合っている物なのか？という事を確認すべきだからです。

このような時には、ぜひ内容の確認をしてください！

保険は、 ライスステージやライフサイクルが変わった時には内容を確認する事が必要 になります。

年齢が上がり「もうちょっと保障を増やした方がいいかな？」とか、日頃から内容の確認をした方がいいですよね～。

そのために年に一度、保険会社から「契約内容の確認」という事で内容が書かれたものが送られてきますよね？

我が家では、その書類を見ると家族みんなが入っている保険が今の生活にふさわしい物なのかを考える時間を持ちます。

その時に、この保険ファイルを取り出してグラフになっている設計書なども参考にしながら話し合います。

いざという時に、助けてくれるのが保険です。

助けてほしい時に困らないように日頃からチェックする機会を持つことをオススメします！

この引き出し収納には、その他にも書類をクリアファイルに入れて保管しています。
溜まってしまう書類の整理方法はこちらをごらんください↓

願いを叶えて最高に幸せな今を生きる

書類整理にクリアファイルとラベルを使った簡単にできる収納アイディアを紹介！

https://iejikan-note.com/paper

家庭には日々さまざまな書類がやってきます。いつかやろう！とついつい後回しにしがちなものですが、クリアファイルを使うことで簡単に整理をすることができます。大切なのは、さまざまな書類も仕組みを作ってあげること！さまざまある整理方法の中でもクリアファイルを使った方法をご紹介しますので、参考なれば嬉しいです ♪書類整理が面倒な理由を知ろう！書類整理が面倒で嫌われるのには理由があります。 どこにどのように保管するべきか分からない いつまで保管したらいいのか分からないという理由があるからなんです。そんな理由...

まとめ

必要であればプランの設計書もあると確認する際に便利です。

ファイルにまとめて管理しますが、いつでも確認できるように取り出しやすい場所に入れることをオススメします。

年に一度送られてくる内容確認を元に、 今の保険の内容を確認して最適な内容になるように見直しましょう！ 

保険証券は大切な書類なので、他の物と混ざって分からなくならないように、ファイルに入れて家族分をまとめて管理すると分かりやすくていいですよ♪

tomomi

なんとなく漠然とした日々に不安や不満を抱えていたあの頃。本当に自分がしたいことが明確になっていなくて、不安を抱えながら時間を切り売りして働いていました。

あることをきっかけにシンプルな暮らしへと移行し、モノや自分と向き合い少しずつ暮らしを整えて、今では心もシンプルに豊かさを循環しながら私らしく暮らしています。

暮らしを整えながら、たくさんの学びをしたことで本当の人生の目的を思い出したようでした。

自分の人生に責任を持ってどう進んでいくか？

今は幸せを受け取れる体質へと改善をするプログラムを運営し、願望を達成するためのサポートをしています。

現実を変えるためには、自分のあり方を変えることです。
大切なことに気がついた時に、現実は大きく望む方にシフトしていきます。

ここまでにどのように辿り着いたかは、私のプロフィールをご覧くださいね！

限定プレゼント

Youtube

チャンネル登録はこちらから↓